Le factoring pour entreprise c'est quoi ?

Ne plus se prendre la tête entre le choix cornélien de la relance, de la trésorerie et de la relation commerciale.

Le Factoring pour entreprise c'est une forme de crédit octroyée a une PME. Le factoring est destiné aux entreprises : il sagit d'une avance de liquidités effectuée par un organisme de factoring ou affacturage à une PME, cette avance de trésorerie est adossée sur les factures de celle-ci et sont cédées à l'organisme prêteur. Au lieu d'attendre 30 jours que ses factures sopient payées, une entreprise fait le choix de les vendre et d'en encaisser le montant plus rapidement.

Demander des conseils sur le Factoring

Comprendre une technique de financement des entreprises : le factoring.

Une entreprise a besoin de cash pour assumer ses besoins courants en trésorerie : payer ses salaires, ses fournisseurs ainsi que ses charges d'exploitation. Souvent, les délais d'encaissement du cash issu des factures de services ou produits vendus arrivent tardivement et ce décalage créé des perturbations en terme de cash flow. C'est là ou une solution de factoring ou d'affacturage pour entreprise peut intervenir en réduisant ces délais.

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Factoring : vendre ses factures avant de les encaisser

Finalement, le fonctionnement du factoring est assez simple : une entreprise vend ses factures a un FActor afin dencaisser des liquidités rapidement. Le factiore est remboursé lorsque les clinets de l'entreprise reglent leur facture a l'échéance de celle-ci au Factor.

Evidemment, la vente de sfactures dune entreprise et eur encaissement rapide engendre un interêt facturé par l'organisme de factoring pour PME, outre une potentielle retenue de garantie ( généralement 10 voir 20% du montant des factures cédées) constituée par l'roganisme afin de ocuvir son risque.

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Factoring : souvent opéré sur le secteur BtoB

Vous gérez une épicerie ...ou un kiosk ? oubliez le factoring.

factoring pour PME et entreprises pour ameliorer sa tresorerie

Lucie dirige une PME et travaille actuellement sur un moteur de véhicule thermique écologique, elle revend ses moteurs à de grandes marques automobiles de luxe. elle a une PME dynamique et en croissance, elle emploie une trentaine de personnes.

Le hic c'est que ses clients la règlent souvent à plus de 45 jours car le temps que les factures de Lucie soient traitées : il se passe souvent du temps. Du coup les salaires coincent et arrivent avec retard et les employéés font grise mine, les fins de mois sont souvent tendus et vu que ses clients sont de grands goupes prestigieux, c'est compliqué de les relancer...

La croissance cest bien mais la maîtriser : c'est mieux

Alan est médecin et reçoit en moyenne une dizaine de patients par jour pour les soigner. Comme la finance et la coptabilité ne sont son truc, il délègue sa facturation TARDOC a une assistante administative qui adresse ses factures-patients chaque semaine (quand celle-ci n'est pas en congés ou en arrêt maladie).

Ce sont les assurance maladie qui règlent es factures patients, hors Alan n'a pas le temps de vérifier si les paiements sont effectués regulièrement.

factoring pour cabinets medicaux et professions de sante medecins en suisse

Lucie et Alan ont croisés notre chemin et après examen de leur activité, mode de facturation et de leur poste client 8 clients risquée ou pas), nous leur avons suggérés la mise en place d'une solution de factoring, ceci pour deux raisons :

Préserver leur trésorerie et consolider les cash flows de leur entreprise afin de pouvoir assumer les charges d'exploitation de leur entreprise de manière régulière : en bref éviter que les retards d'encaissemet de leur facture (du à la négligence ou lourdeur administative de leurs clients) n'ait un impact négatif sur leur entreprise : retards de paiement des fournisseurs, découverts en compte à la banque, stress constant impactant la croissance et la recherche d'innovation, etc.
Externaliser autant que possible le traitement administratif lié au suivi de la facturation et ainsi pouvoir se concentrer sur la partie liée au développement et suivi commercial au sein de l'entreprise : optimiser son énergie.

Solution de factoring pour entreprises et PME en Suisse

Solution de recherche de factoring pour entrepreneur(e)s et PME en Suisse

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Le Factoring ne signifie pas assurance contre les impayés

si un de vos clients ne paie pas : c'est vous qui payerez !

Le financement sous la forme de factoring consiste en une avance de trésorerie mais ne couvre pas le risque d'impayé d'une facture ou créance client. Si un organisme de facrtoring pour entreprises avance une facture et que celle-ci se trouve impayée par le débiteur concerné, l'organisme de facroring débitera le compte de l'entreprise du meme montant, outre des frsis admnistatifs et de relances eventuelles.

Opter pour une assurance contre les impayés.

Afin de contrer ce risque, l'option d'une couverture d'assurance contre le risque d'ipayés de vos clients apparaît comme la meilleure solution et sp'avère un excellent outil de risk management selon l'activité d'une entreprise et son marché ( secteur d'activité).

En effet, l'effet domino lié au risque d'impayé doit être pris en compte par certaines typologies d'entreprises évoluant sur des secteurs d'activité sensibles.

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En conclusion

Factoring : bien ou pas bien ?

Outil de financement agissant sur la trésorerie d'une entreprise, le factoring constitue aussi un choix à opérer par un(e) entrepreneur(e) ou un(e) dirigeant(e) de PME en matière de gestion de sa facturation.

Déléguer ou externaliser et se concentrer sur d'autres priorités tout en acceptant de diminuer sa marge (et sa rentabilité finale) ou pouvoir consacrer du temps à la gestion de la facturation.

En outre, opter pour un factoring peut avoir un impact sur la relation clientèle. Souvent perçu comme potentiellement négatif par de nombreux dirigeant(e)s de PME, le factoring peut aussi être un outil de professionnalisation apprécié des grands groupes, lesquels sont habitués à ce type d'outil financier.

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